Financials ETF (NYSEMKT:IYF) sənaye liderlərinin nisbətən daha cəmlənmiş portfelini təklif edir və daha yüksək son gəlirlərə malikdir, Fidelity MSCI Financials Index ETF (NYSEMKT:FNCL) isə əhəmiyyətli dərəcədə aşağı xərc nisbəti ilə daha geniş sektor riskini təmin edir. Hər iki fond investorlara ABŞ-ın maliyyə sektoru, o cümlədən banklar, sığortaçılar və aktiv menecerləri ilə tanış olmaq məqsədi daşıyır. Ən böyük mövqelərinin bir çoxu ilə üst-üstə düşsələr də, onların əsas göstəriciləri müxtəlif şaxələndirmə səviyyələrini yaradır.
Beta S&P 500-ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta mövcud fond tarixi üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır (beş ilə qədər). 1 illik gəlir, sonrakı 12 ay ərzində ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri 12 aylıq paylama gəliridir.
FNCL, IYF-nin 0,38%-i ilə müqayisədə 0,08% xərc nisbəti ilə daha ucuz seçimdir. FNCL də bir qədər yüksək dividend gəliri təklif edir. 5 il ərzində $1,000 artımı (ümumi gəlir) Yüksək qiymət etiketinə baxmayaraq, IYF həm son bir illik, həm də beş illik dövrlərdə ümumi gəlirlərdə FNCL-i üstələyib.
Bu, daha aşağı xərc nisbətinin avtomatik olaraq daha yaxşı performansa çevrilmədiyini xatırladır - fondun əslində nəyə sahib olduğu və bu holdinqlərin nə qədər cəmləşdiyi gəlirlərdə tək ödənişlərdən daha böyük rol oynayır. 2000-ci ildə fəaliyyətə başlayan IYF, ABŞ-ın maliyyə sektorunda 142 səhmə sahibdir -- FNCL-dən daha dar olsa da, öz şaxələndirilmiş portfeli. IYF-nin ən böyük mövqelərinə Berkshire Hathaway (NYSE:BRKB) 11,4%, JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) 11,2% və Bank of America Corp (NYSE:BAC) 4,7% daxildir.
FNCL fərdi səhm riskini azaltmağa kömək edən 387 holdinqlə daha da geniş şəbəkə yaradır. Ən yaxşı holdinqlərə JPMorgan Chase & Co 10,5%, Berkshire Hathaway 7,8% və Visa (NYSE:V) 6,8% daxildir. FNCL 2013-cü ildə istifadəyə verilmişdir.
ETF sərmayəsinə dair daha çox təlimat üçün bu linkdə tam bələdçi ilə tanış olun. IYF-nin son bir və beş il ərzində daha güclü gəlirləri onun portfelinin qurulmasını nəzərə alsaq, məna kəsb edir -- aktivlərin 20%-dən çoxu təkcə Berkshire Hathaway və JPMorgan Chase-də bağlandığından, fond son vaxtlar daha geniş sektoru üstələyən əsas maliyyə nəhəngləri qrupuna daha çox arxalanır. 142 holdinq əksər standartlara görə hələ də yaxşı diversifikasiya olunmuş fonddur, xüsusilə FNCL-dən daha az şaxələndirilmişdir. Mübadilə ondan ibarətdir ki, IYF ən böyük adlarının performansına bir qədər daha həssasdır.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
