Sosial təminat iki illik baxışdan istifadə edir, yəni 2025-ci il vergi bəyannaməsi hər noyabrda elan edilən 2027 Medicare IRMAA əlavə ödənişlərinizi müəyyən edir. IRMAA MAGI vergidən azad edilmiş bələdiyyə istiqraz faizini (Sətt 2a) AGI-yə (Sətt 11) əlavə edir və Roth dönüşümləri birbaşa bu cəminə axır. Həyat yoldaşının ölümü birgə IRMAA həddini $218,000-dan $109,000-a endirir və bu, hətta gəlir demək olar ki, dəyişməsə belə, potensial olaraq böyük əlavə ödənişlərə səbəb olur.
Bir çox maliyyə mütəxəssisi satış işçiləridir ki, sizin daha varlı olub-olmamağınızdan asılı olmayaraq, onlar itələdiklərinə görə maaş alırlar. Fidusiar isə bunun əksidir. SEC qanuni olaraq onlardan maraqlarınızı birinci yerə qoymağı tələb edir.
Advisor.com-un pulsuz uyğunlaşdırma aləti sizi üç dəqiqədən az müddətdə əsas milli firmaların yoxlanılmış mütəxəsisləri ilə birləşdirir. Bu gün kiminlə uyğunlaşdığınıza baxın. Neapoldakı təqaüdçü cütlük 2025-ci ilin oktyabrında ənənəvi fərdi pensiya hesabından 95.000 dolları Roth IRA-ya çevirdi.
Gələcək tələb olunan minimum paylamaları (RMD) azaltmaq istədilər və vaxta nəzarət edə bildikləri halda vergi ödəmək ideyasını bəyəndilər. Onların adi dəyişdirilmiş düzəliş edilmiş ümumi gəliri təxminən 190.000 dollar idi. Konversiya onu 285.000 dollara yaxınlaşdırdı.
Cütlük 2026-cı ilin aprelində bəyannamə verdikdə, bu gəlir sayı qalıcı oldu. Medicare mükafatlarında onlara nəyə başa gələcəyi hələ yarımçıq qalır. Medicare və Medicaid Services Mərkəzləri adətən noyabr ayında növbəti ilin mükafatlarını və gəlir mötərizələrini dərc edir.
Sosial Müdafiə daha sonra 2027-ci il gəlirlə bağlı aylıq düzəliş məbləğini (IRMAA) hesablamaq üçün cütlüyün 2025-ci il vergi məlumatından istifadə edir. Məktubun yarısı artıq yazılıb. Noyabr ayı qiymət verir.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
