DGRO-nun daha boş 5 illik dividend ekranı SCHD-nin daha sərt 10 illik filtrini məğlub edərək, son on ildə 235%-ə qarşı 257% geri qaytardı. SCHD fondun 7%-nə yaxın QUALCOMM ilə cəmi 103 səhmə sahibdir, VIG və DGRO isə daha geniş, daha az konsentrasiyalı məruz qalma təklif edir. Çılğın səslənir, lakin SoFi1 yeni Active Invest istifadəçilərinə məhdud müddət üçün 3000 dollara qədər anbar verir və işə başlamaq üçün sadəcə 50 dollar depozit tələb olunur.2 Özünüzə baxın (Sponsor) Əgər on il əvvəl iShares versiyası əvəzinə Schwab-ın dividend ETF-sini almısınızsa, pulunu ödədiyiniz “keyfiyyət” ekranı sizə heç vaxt demədiyiniz bir şeyi etdi: heç vaxt udmadı.
Son on il ərzində iShares Core Dividend Growth ETF (NYSEARCA:DGRO) qiymət üzrə 257,35%, Schwab US Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD) isə 235,33% qaytarıb. Bu boşluq daha sərt ekranın gizli qiymətidir. DGRO-nun başlıq haqqı kiçikdir.
Fondun ən son icmal prospektində 0,08% xalis xərc nisbəti göstərilir ki, bu da hər 10,000 dollar investisiya üçün hər il təxminən 8 ABŞ dollarına bərabərdir. SCHD 0,06% daha ucuzdur. Bununla belə, 0,02 faizlik fərqin uzunmüddətli müqayisəli performansa mənalı təsir göstərməsi ehtimalı azdır.
Daha vacib fərq, iki fondun səhmləri necə seçməsidir. SCHD, şirkətlərdən borc üzrə pul vəsaitlərinin hərəkəti, kapitalın gəlirliliyi, dividend gəlirliyi və beş illik dividend artımı əsasında uyğun səhmləri sıralamazdan əvvəl ən azı 10 il ardıcıl dividend ödəmələrini tələb edir. Bu metodologiya SCHD-yə məqsədyönlü keyfiyyət və gəlir meyli verir, lakin o, qazanc artımından və ya maliyyə gücündən asılı olmayaraq daha qısa dividend tarixləri olan şirkətləri də istisna edir.
Bu fərq son vaxtlar əhəmiyyət kəsb edir. Son beş il ərzində DGRO SCHD üçün 58,06% ilə müqayisədə 69,56% geri qaytardı. Performans boşluğu SCHD-nin daha məhdudlaşdırıcı skrininq prosesi ilə gələ biləcək fürsət dəyərini göstərir.
SoFi Active Invest məhdud müddətə təqdimat təklif edir. Hesab açın, onu 50 dollar və ya daha çox vəsaitlə maliyyələşdirin və Active Invest hesabları üçün 3000 dollara qədər pulsuz səhm əldə edə bilərsiniz. İndi bura klikləməklə özünüz baxın. (Sponsor) DGRO-nun daha geniş uyğunluq tələbləri ona əhəmiyyətli dərəcədə daha çox şirkət tutmağa imkan verir.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
