Heç kim kənarda qalmağı sevmir, amma izdihamı izləmək öz risklərini gətirir. Bəlkə də 2026-cı ilin ən böyük maliyyə hekayəsi SpaceX-in ilkin kütləvi təklifi və Anthropic və OpenAI-nin gözlənilən IPO-larının birlikdə ABŞ səhmlərinə növbəti 6-12 ay ərzində 4 trilyon dollara qədər bazar kapitalı gətirəcəyi gözlənilir. Süni intellekt iqtisadiyyatı şırıngası bəzi investorların SpaceX səhmlərinə tələsməsinə səbəb olur, bir çoxları vergi tutulan broker hesablarında və ya IRA-da bir növ mini-texnoloji indeks yaratmaq üçün Anthropic və OpenAI almağa çalışırlar.
Pensiya qoruyucuları ilə işləyən bəzi maliyyə məsləhətçiləri daha ölçülü bir yanaşma tətbiq etdilər, lakin Təqaüdçülərə bu şirkətlərin təqdim etdiyi uzunmüddətli imkanlar haqqında nikbin olduqlarını, eyni zamanda tək səhmdar mövqelərə tələsməkdə ehtiyatlı olduqlarını söylədilər. Əksəriyyət bu səhmlərin böyük potensial aşağı və aşağı risklərinin daha geniş holdinqlərlə balanslaşdırıldığı əsas indekslərə və diversifikasiya edilmiş sektor fondlarına daxil edilməsini məmnuniyyətlə gözlədiklərini deyir. səhmlər. HƏMÇİNİN OXUYUN: Medicare Advantage və ya Ənənəvi Plus Əlavəsi?
Ağıllı və Xəzinədarlığı seçin, IRS 401(ks)-dən IRA-ya keçidlərin sadələşdirilməsini təklif edir Belə məsləhətçilərdən biri Valoria Wealth Management-in təsisçisi Maria Castillo Dominguezdir. O dedi ki, "Mən erkən dövriyyəni əldən verəcəm" narahatlığı realdır, lakin tez-tez şişirdilir və tarix göstərir ki, ən yaxşı uzunmüddətli gəlirlər əvvəl deyil, əsas indekslərə daxil edildikdən sonra səhmlərdən əldə edilmişdir. Castillo Dominguez, "Bir IRA-da yüksək profilli IPO paketi, beşdən üçü aşağı nəticə göstərənə və siz həmişəlik vergidən üstün olan dollarları yandırana qədər həyəcan verici səslənir" dedi.
"Və ya IRA-nız gələcəkdə böyük RMD-lərə sahib olacağınız bir nöqtəyə qədər böyüyür və bu, daha yüksək vergi mötərizəsinə keçməmək üçün Roth dönüşümlərini planlaşdırmağı vacib edir." Digər məsləhətçilər, o cümlədən High Rock Wealth Management-in təsisçisi Andrew Van Alstyne ilə razılaşdılar, o, erkən əhval-ruhiyyə ticarətinin performansını aşağı salmasından narahatdır. "İnsanlar gəlirləri görmədikdə və ya bu şirkətlərlə bağlı qərəzli təsəvvürlərinə uyğun gəlir hesabatları almadıqda, təpələrə qaçan bir çox insanın olduğunu görəcəksiniz" dedi. "Uzun müddətdə bunları portfellərə əlavə etmək üçün bir yer və vaxt olacaq, lakin bizim üçün kənarda oturub bir az daha gözləmək daha yaxşıdır." İqtisadçı Jay Ritter-in 1991-ci ildəki məşhur məqaləsindən alınan IPO-dan sonrakı performans məlumatları bəzi kontekstləri təqdim edir: IPO-lar bazarda ilk üç il ərzində 34,5%, müqayisə edilən şirkətlər isə 61,9% qaytarıb.
Ən pis nəticələr, isti bazarlarda açıqlanan gənc böyümə şirkətlərindən gəlir. TruWest Wealth Management-in maliyyə müşaviri Thomas Rindahl daha çox ziddiyyətli mövqe nümayiş etdirdi: "Əgər siz bu IPO-lara 1% və ya 2% qoysanız, hamısı iflas etsə, onu itirə bilərsiniz. Amma portfelinizin 1% və ya 2%-i pensiyanızı əhəmiyyətli dərəcədə dəyişəcəkmi?
Ancaq onların hamısı 10x və ya 100x və ya daha çox getsə, o zaman təqaüdə çıxmağınız üçün əhəmiyyətli bir üstünlük əldə edə bilərsiniz." Bu yazı ilk olaraq Pensiya Təqaüdündə göründü. Təqaüd nəticələrini formalaşdıran strategiyalar, məhsullar və siyasət dəyişiklikləri vasitəsilə müştərilərə rəhbərlik edən maliyyə məsləhətçiləri üçün təsirli anlayışlar əldə etmək üçün pulsuz Pensiya Təqaüdü bülletenimizə abunə olun.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
