Hər yerdə modellər var və biz moda həftəsindən danışmırıq. Çərşənbə günü Vanguard, məsləhətçilərə firmanın mövcud strategiyalarını dəyişməyə və onları müştəri seçimləri əsasında fərdiləşdirməyə imkan verəcək yeni fərdiləşdirilə bilən model portfellərini elan etdi. Məsləhətçilər modelləri dəyərlərə və vergi üstünlüklərinə uyğunlaşdırmaq üçün seçilmiş üç tərəfdaşdan biri ilə - Vestmark, Orion və ya SS&C Black Diamond Wealth ilə işləyə bilər.
Hərəkət 13 trilyon dollarlıq aktiv menecerinin xüsusi təcillə ayaqlaşmaq səylərini vurğulayır: Keçən il, Goldman Sachs öz dövlət-özəl portfellərini işə saldı və xüsusi model portfel aktivləri, son Morningstar məlumatlarına görə, mart ayında illik 40% artımla 258 milyard dollara çatdı. Vanguard təklifi müştəriləri üçün fərdi portfellər quran məsləhətçilər üçün ən son seçimdir. Vestmark-ın icraçı vitse-prezidenti Rob Battista, "Bu, hər kəsin daha çox uyğunlaşdırılmış təcrübələrə üstünlük verməsinin təbii yayılmasıdır" dedi.
"İnsanların bu günlərdə avtomobil və ya paltar almasından asılı olmayaraq, onlar çox uyğunlaşdırılmış təcrübə gözləyirlər. İnvestorlar və məsləhətçilər isə investisiyaları ilə bağlı fərqli hiss etmirlər." səhmlər. HƏMÇİN OXUYUN: Goldmanın NEOS İnvestisiyaları üçün 2,3 milyard dollarlıq müqaviləsi və SEC-in təklif etdiyi Yarımillik Hesabatları Mənfi Qazancları Gizlədə bilərdi.
Bu seçimlərə aktiv-passiv, dinamik aktiv-passiv, sabit gəlirli və gəlir yönümlü məhsullar daxildir. "Bunun çərçivəsi belədir: "Cənab və Xanım Müşavir, siz mənə aktivlər tapşırırsınız, biz heç kimin görmədiyi 10, 20 xüsusi model yaradacayıq" deyən Battista Vanguard'ın məsləhətçilərə ehtiyaclarının və üstünlüklərinin nə olduğunu anlamağa kömək etdiyini əlavə etdi.
"Onda mənim təcrübəmə xas olan 10 və ya 20 modelim var." Hədəf auditoriyası əsasən müstəqil kanaldır, çünki daha böyük broker-dilerlər artıq daha çox fərdiləşdirməyə imkan verir. Battista'nın sözlərinə görə, tərəfdaş firmalar köməkçi məsləhətçilər kimi çıxış edəcəklər, baxmayaraq ki, məsləhətçi hələ də investisiya qərarlarını verən şəxsdir. Battista əlavə etdi ki, trend üçün hələ erkən atışlar olsa da, daha yaxşı fərdiləşdirməyə imkan verən investisiya texnologiyasında böyük təkmilləşdirmələr var.
"İndi gördüyünüz aktiv menecerləri ənənəvi modellərdə bəzi geriləmələri həll etmək üçün gəlirlər" dedi və daha sərt olduqlarını və vergiləri nəzərə almadıqlarını söylədi. "İndi aktiv menecerlərinin bunun həlli ... "Biz onu birlikdə quracağıq." Bu yazı ilk dəfə The Daily Upside-da çıxdı. Maliyyə məsləhətçisi xəbərləri, bazar anlayışları və təcrübə idarəetməsi üçün əsasları almaq üçün pulsuz Advisor Upside xəbər bülletenimizə abunə olun.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
