Creative Planning və Transamerica, xəstəxananın təqaüd planı üçün fidusiarları "ehtiyatlılıq və sədaqət vəzifələrini" məhəl qoymamaqda günahlandıran davam edən iddiada ortaq cavabdehlərdir. Sinif hərəkəti şikayəti əvvəlcə Florida ştatının federal məhkəməsinə (keçən həftə Merilendə köçürülməmişdən əvvəl) Sent-dəki Bütün Uşaq Xəstəxanasının əməkdaşı Tamara Quçer tərəfindən verilmişdir. Sənaye analitiklərinin fikrincə, iddia sərvət və pensiya planı məkanlarının yaxınlaşması ilə müşayiət olunan məhkəmə çəkişmə risklərinə bir nümunədir. Şikayətdə Goucher təxminən 30 ildir xəstəxana sistemində işlədiyini iddia etdi.
Goucher-ə görə, işçilər 403(b) və 401(a) planı da daxil olmaqla iki müəyyən edilmiş töhfə pensiya planına daxil ola bilərlər. Planları idarə etmək üçün Transamerica Retirement Solutions uçot və inzibati xidmətlər göstərdi, Creative Planning isə 403(b) variantına əlavə məsləhətçi kimi xidmət etdi (hər ikisi şikayətdə həmfikir və cavabdeh kimi qeyd edilib). Goucher iddia etdi ki, 2015 və 2025-ci illər arasında fidusiarlar planların bir çox aktivlərini vahid aktivlər seriyasına yönləndirdilər: Amerika Əsrin Bir Seçim Hədəf Tarixi Fondları.
Vəsaitlər "hədəf ilinə qədər qeyri-adi düz və istiqrazlar baxımından ağır olan" bir sürüşmə yolunu izlədi, Goucher iddia etdi ki, iştirakçıların səhmlərə məruz qalması tipik planlardan aşağı idi. Müttəhimlər bunun böyüməyə "əsas mənfi cəhət" olduğunu etiraf etsələr də, Goucher, Amerika Əsri TDF-lərini "bu qəbuldan sonra uzun müddət" əvəz edə bilmədiklərini iddia edir (Gucherə görə, 2025-ci ilin sentyabrına qədər başqa seçimlər təqdim etmədilər). Goucher, etibarnamələrin kosmosda ən populyar variantlardan biri olan BlackRock TDF-ə keçməzdən əvvəl on ildən artıq bir müddət ərzində "qeyri-ənənəvi" seçimini "ikiqat azaltdığını" söylədi.
Sinif dövrünün əvvəlində American Century TDF-nin 10 illik gəlirləri iddiaya görə T. Rowe Price, Vanguard, Fidelity, American Funds və BlackRock-da beş ən populyar TDF variantından geri qaldı. Goucher, 2020 və 2021-ci ilə qədər "hər hansı bir ağlabatan fidusiarın" Amerika Əsrini rəqibləri ilə müqayisədə daha aşağı səviyyədə həyata keçirməli olduğunu ifadə etdi.
O, həmçinin Morninqstar hesabatlarına istinad edərək, Amerika Əsri variantlarına həmyaşıdları ilə müqayisədə aşağı qiymətlər verdiyini iddia etdi. Bundan əlavə, təqsirləndirilən şəxslərin Amerika Əsri TDF-lərini 403(b) planının ixtisaslı defolt investisiya alternativi kimi seçdikləri iddia edilir ki, bu da işçilərin heç bir investisiya seçimi etmədikləri təqdirdə avtomatik qeydiyyatdan keçməsini nəzərdə tuturdu ki, bu da bu rolda xidmət etmək üçün "fidusiarların uyğun TDF variantını seçmək üçün yüksək vəzifə" yaratdı. Bundan əlavə, Goucher iddia etdi ki, sözügedən dövr ərzində All Children ilə əlaqəli investisiya komitəsi, Transamerica və Creative Planning daha sərfəli seçimlər mövcud olduqda daha bahalı səhm siniflərinə (o cümlədən American Century, PIMCO, Janus Henderson və Invesco) üstünlük verdilər.
Şikayətdə, Goucher təcrübəni "adətən ehtiyatsızlıq" adlandırdı, çünki iştirakçılar ön hissədə daha çox pul ödədikdə itirilən investisiya imkanlarına məhəl qoymur. Creative Planning şərh sorğusuna cavab vermədi. Transamerica, gözlənilən məhkəmə prosesi haqqında danışmamaq siyasətini əsas gətirərək şərh verməkdən imtina etdi. Təqaüdçü Məsləhətçi və Plan Sponsoru Universitetlərinin CEO-su və qurucusu Fred Barstein Wealth Management-ə dedi ki, Amerika Əsri vəd edildiyi kimi performans göstərə biləcəyini iddia edərək, iddia uğurlu olarsa, bu "çox təəccüblü" olardı, ancaq "incə inkişaf edən bazarda çox mühafizəkar idi". Goucher şikayəti son aylarda Amerika Əsri TDF-lərinə üstünlük verən və adətən Quşerə oxşar arqumentlər irəli sürən fidusiarları hədəf alan bir neçə şikayətdən biridir.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
